Alle Artikel mit dem Tag: sparen

08. Dezember 2023

Was bewegt den Anleihenkurs?

Die Null- und Negativzinsphase haben wir hinter uns gelassen, Zeit für einen kleinen Auffrischungskurs "Die Anleihe, das unbekannte Wesen".

Geschäftsmodell Anleihe

Jemand braucht Geld. Beim Geldleihen gibt es drei Eckpunkte

Wie viel?
Bis wann? Das ist die Laufzeit, wann muss das Geld zurück gezahlt werden?
Zu welchem Preis? Das ist der Zinssatz.

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01. Dezember 2023

Von Zinserhöhungen sofort profitieren

Sie haben mehr als 100.000 Euro im Sparstrumpf? Sie trauen der Einlagensicherung auch bei niedrigeren Beträgen nicht?
Dann legen Sie Ihr Geld doch in einem Tagesgeld-ETF an. Diese ETFs bilden die sogenannte "Overnight Rate" - auch €STR (Euro Short-Term Rate) genannt - ab. Der €STR ist der Zinssatz, zu dem sich institutionelle Anleger wie Banken, Geldmarktfonds, Versicherungsgesellschaften über Nacht Geld leihen, ohne dass Sicherheiten hinterlegt werden müssen.
Der sperrige Profibegriff lautet: unbesicherte Übernacht-Geldaufnahme. Letztlich handelt es sich um institutionelles Tagesgeld.
Der €STR-Zinssatz entspricht mehr oder minder der Einlagefazilität.
Hä, Einlagefazilität?

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16. November 2023

Börsen-Erfolgsfaktor Nr. 1: Die Positionsgröße

Risikomanagement ist Positionsgrößenmanagement. Nehmen wir als plakatives Beispiel Bitcoin.

Höchstkurs: 15.11.2021, 57.982,73 €
Tiefstkurs: 21.11.2022, 14.965,85 €
Verlust: 74,19 %

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06. Oktober 2023

Der Depot-Rohbau

Beim Hausbau ist der Rohbau das Wichtigste. Was hier vergeigt wird, lässt sich kaum noch retten. Bei der Portfoliokonstruktion ist es das Gleiche. Die tragenden Wände im Rohbau entsprechen den Indizes bei der Depotkonstruktion. Beide müssen passend platziert und dimensioniert werden.
Warum Indizes?
Letztlich ist die gesamte Altersvorsorge ja auf Sand gebaut. Wir haben keine Glaskugel und der Kontrollverlust verdriftet die Renditen so, wie es ihm gefällt und nicht so, wie wir es für einen geruhsamen Lebensabend gerne hätten.
Also müssen wir ziemlich massive Pfähle in den Grund rammen. Die massivsten Pfähle, die wir haben sind die Indizes. Ein Index repräsentiert die Leistungswerte (Rendite und Volatilität) einer gesamten Anlageklasse. Diese Leitungswerte lassen sich langfristig halbwegs sicher prognostizieren. Faustregel: langfristig = mindestens ein Börsenzyklus, das können auch schon mal fünfzehn Jahre sein.

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18. September 2023

Der Finanzwesir rockt: Altersvorsorge: Dividenden oder Entnahmestrategie?

Es gibt uns noch! Seit langer Zeit mal wieder eine Folge von "Der Finanzwesir rockt". Dieses Mal haben Daniel und ich zwei Gäste ins Studio gebeten. Luis Pazos von "Nur Bares ist Wahres" und Georg Wieniger von "Finanzen erklärt".
Luis muss nicht lange vorgestellt werden. Er ist der Mann, den man in Deutschland fragt, wenn es um das Thema Hochdividendenstrategie geht.
Georgs Spezialgebiet sind Entnahmestrategien.

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30. Juni 2023

Leser: Aber die Kommer-Strategie ist viel einfacher

Watt sull de Quatsch mit diesem Unkorreliert-Kram? Das geht doch auch einfacher! Wir reagieren auf einen Follower-Kommentar und erläutern, warum die klassische Kommer’sche Kombi:

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15. Juni 2023

Altersarmut? Ihr Geburtsjahr entscheidet

"Time in the market" ist wichtiger als Markttiming. Auf der Mikroebene kein Problem, aber auf der Makroebene unmöglich.

Mikroebene: Jeden Monat brav den Sparplan füttern
Makroebene: Ihr Geburtsjahr entscheidet darüber, wie dick ihr ETF-Depot werden kann.

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07. Juni 2023

Trendfolge - Teil 3 der Unkorreliertheit-Serie

Darüber sprechen wir

Warum verhält sich Trendfolge so ganz anders als ein Aktien-ETF? Wieso ist ein Trendfolge-Fonds grundsätzlich und strukturell unkorreliert zu einem Aktien-ETF?
Was ist das Lieblingsbiotop der Anlageklasse? Wann liefert sie eine gute Rendite, bei welchen Börsenregimes tut sie sich schwer?
Für wen ist ein Trendfolgefonds geeignet?
- So ein Trendfolgefonds hat eine ganz eigene Art an der Börse zu agieren. Damit muss man als klassischer ETF-Anleger erst einmal klar kommen.
- Sparpläne kennt der Trendfolger nicht. Also: Wie viel Geld muss ich als Anleger mitbringen?
- Für welche Lebenssituation ist der Trendfolger geeignet? Jung & lange Ansparrate oder kurz vor der Rente, wer kann profitieren?
Was können Sie realistischerweise von dieser Strategie erwarten? Wie ist das Auszahlungsprofil?

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20. Mai 2023

Fonds volatil? Rendite schlecht!

Wichtig ist, was hinten rauskommt, sagt die Excel-Fraktion.
Wichtig ist, wie man hinkommt, sagt der Finanzwesir.
Wer hat recht?
Der Finanzwesir! Warum?

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26. April 2023

Serie "Unkorreliertheit" Teil 2: Covered Calls

Das ist die zweite Folge unserer "Unkorreliert-Serie" und die erste, in der wir uns einer konkreten Assetklasse beschäftigen. Anton macht den Anfang mit "Covered Calls". Der Finanzwesir stellt die Fragen:

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